Erstinformation

Informationen nach § 15 VersVermV, § 12 FinVermV sowie § 655a BGB i. V. m. Art. 247 § 13b EGBGB

1. Name, Anschrift und Kontakt

Maier & Stöckl Versicherungsmakler GmbH

Geschäftsführer: Maurizio Maier, Josef Stöckl

Auf der hohen Straße 2, 92345 Dietfurt a.d. Altmühl

Telefon: 08464 / 487-9999 · E-Mail: info@ms-makler.gmbh

Erreichbarkeit: Mo–Fr 08:00–12:00 und 14:00–16:00 Uhr

2. Status, Erlaubnisse und Registernummern

Versicherungsmakler

Erlaubnis: § 34d Abs. 1 GewO

Registernummer: D-VFAA-EQ162-14

Finanzanlagenvermittler

Erlaubnis: § 34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1 GewO

Registernummer: D-F-155-QIFD-60

Immobiliardarlehensvermittler

Erlaubnis: § 34i Abs. 1 GewO

Registernummer: D-W-155-KQTD-36

Die Finanzanlagenvermittlung beschränkt sich auf offene Investmentvermögen im Sinne des Kapitalanlagegesetzbuchs (z. B. Investmentfonds, ETFs).

3. Erlaubnis-, Aufsichts- und Registerbehörde

Für alle Tätigkeiten nach §§ 34d, 34f und 34i GewO:

Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern

Max-Joseph-Straße 2, 80333 München

Telefon 089 5116-0 · www.ihk-muenchen.de

4. Vermittlerregister

Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.

Breite Straße 29, 10178 Berlin

Telefon 0180 6 00 58 50 (Festnetz 0,20 €/Anruf, Mobilfunk max. 0,60 €/Anruf)

Alle Eintragungen können unter www.vermittlerregister.info überprüft werden.

5. Berufsrechtliche Regelungen

• §§ 34d, 34f, 34i Gewerbeordnung (GewO)
• §§ 59–68 Versicherungsvertragsgesetz (VVG)
• Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV)
• Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV)
• Immobiliardarlehensvermittlungsverordnung (ImmVermV)
• §§ 491 ff., 511, 655a–655e Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)

Die Vorschriften können unter www.gesetze-im-internet.de eingesehen werden.

6. Beratung

Versicherungen: Wir bieten eine Beratung an. Als Versicherungsmakler legen wir unserer Empfehlung eine objektive, ausgewogene Marktuntersuchung im Sinne von § 60 Abs. 1 VVG zugrunde, sofern im Einzelfall nichts anderes vereinbart und Ihnen mitgeteilt wird.

Finanzanlagen: Die Vermittlung erfolgt nicht als Honorar-Finanzanlagenberatung im Sinne des § 34h GewO.

Immobiliardarlehen: Wir sind nicht an einen oder mehrere bestimmte Darlehensgeber gebunden und arbeiten mit einer Vielzahl von Darlehensgebern zusammen. Wir bieten Beratungsleistungen im Sinne von § 511 BGB an. Ob im Einzelfall beraten oder nur vermittelt wird, teilen wir Ihnen vor Beginn mit.

7. Vergütung und Zuwendungen

Versicherungen: Für die Vermittlung eines Versicherungsvertrags erhalten wir eine Courtage vom Versicherer. Die Abrechnung erfolgt entweder über unseren Kooperationspartner, die Fonds Finanz Maklerservice GmbH, München, oder – bei Versicherern, mit denen wir eine direkte Courtagevereinbarung haben – unmittelbar durch den jeweiligen Versicherer. Die Courtage ist in der Prämie enthalten und von Ihnen nicht gesondert zu zahlen. Soweit gesetzlich zulässig, etwa bei der Vermittlung von Nettotarifen, kann stattdessen eine Vergütung durch Sie vereinbart werden. Das geschieht stets vorab und schriftlich.

Finanzanlagen: Für die Vermittlung erhalten wir Zuwendungen von den Produktanbietern (Abschlussprovisionen, gegebenenfalls Bestandsprovisionen). Sie werden über die Fonds Finanz Maklerservice GmbH oder – bei direkter Anbindung – unmittelbar durch den jeweiligen Anbieter abgerechnet. Art und Höhe legen wir Ihnen vor Vertragsabschluss produktbezogen offen.

Immobiliardarlehen: Für die erfolgreiche Vermittlung erhalten wir eine Provision vom Darlehensgeber. Deren Höhe teilen wir Ihnen vor Abschluss des Darlehensvermittlungsvertrags mit, soweit sie bekannt ist. Ein Entgelt von Ihnen fällt nur an, wenn es vorab in Textform vereinbart wurde (§ 655b BGB).

Geringfügige nicht-monetäre Vorteile: Von der Fonds Finanz Maklerservice GmbH sowie von einzelnen Produktanbietern, mit denen wir direkt zusammenarbeiten, erhalten wir unentgeltlich insbesondere die Nutzung von Beratungs- und Vergleichssoftware, Fach- und Produktschulungen sowie Eintrittskarten zu Fachmessen. Diese Leistungen dienen der Verbesserung der Qualität unserer Beratung. Sie beeinträchtigen nicht unsere Pflicht, im bestmöglichen Interesse unserer Kunden zu handeln.

8. Beteiligungen

Wir halten keine direkten oder indirekten Beteiligungen von über 10 % an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens, Produktanbieters oder Darlehensgebers. Umgekehrt hält kein solches Unternehmen eine derartige Beteiligung an uns.

9. Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung (Verordnung (EU) 2019/2088)

Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 3): Bei der Auswahl von Versicherungsanlageprodukten und Finanzanlagen berücksichtigen wir die von den Produktanbietern bereitgestellten Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken.

Nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen (Art. 4): Wir berücksichtigen die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren derzeit nicht. Die von den Produktanbietern bereitgestellten Daten lassen eine belastbare und vergleichbare Bewertung noch nicht zu. Ihre persönlichen Nachhaltigkeitspräferenzen fragen wir in der Beratung ab und berücksichtigen sie bei der Produktauswahl.

Vergütungspolitik (Art. 5): Unsere Vergütung hängt nicht davon ab, ob ein Produkt Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt. Sie setzt daher keine Anreize, diese außer Acht zu lassen.

10. Schlichtungsstellen

Wir sind bereit, an Streitbeilegungsverfahren vor folgenden Verbraucherschlichtungsstellen teilzunehmen:

Versicherungsombudsmann e.V.

Postfach 08 06 32, 10006 Berlin

www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung

Postfach 06 02 22, 10052 Berlin

www.pkv-ombudsmann.de

Ombudsstelle für Investmentfonds (BVI)

Unter den Linden 42, 10117 Berlin

www.ombudsstelle-investmentfonds.de

Schlichtungsstelle bei der Deutschen Bundesbank

Postfach 10 06 02, 60006 Frankfurt am Main

www.bundesbank.de/schlichtungsstelle

(auch für Streitigkeiten aus der Darlehensvermittlung)

11. Beschwerden

Beschwerden richten Sie bitte an die unter Ziffer 1 genannten Kontaktdaten. Wir bearbeiten sie unverzüglich.

12. Berufshaftpflichtversicherung

Allianz Versicherungs-AG

Königinstraße 28, 80802 München

Geltungsbereich: Deutschland

Die Versicherung deckt unsere Tätigkeiten nach §§ 34d, 34f und 34i GewO.

Stand: Oktober 2026